支付寶哪些行為涉嫌交易違規(guī)?重點(diǎn)監(jiān)管交易有哪些?(淘寶支付寶怎么綁定解綁?分別如何操作?)
2023-06-28|18:25|發(fā)布在分類 / 客服知識(shí)| 閱讀:32
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大家在使用支付寶的時(shí)候,如果沒有正確的使用支付寶,還用支付寶去進(jìn)行違規(guī)操作,很容易會(huì)涉及到違規(guī),甚至是違法犯罪,支付寶哪些行為涉嫌交易違規(guī)?
一、支付寶哪些行為涉嫌交易違規(guī)?
客戶權(quán)益方面:
(1)金融消費(fèi)者知情權(quán)保障不充分;
(2)消費(fèi)者的自主選擇權(quán)保障不充分。
產(chǎn)品宣傳方面:
(1)在視頻宣傳中開展引人誤解的宣傳;
(2)在支付寶官方微博中開展引人誤解的宣傳;
(3)處理完畢的投訴占比計(jì)算不實(shí),導(dǎo)致對(duì)外公布的數(shù)據(jù)與實(shí)際不符。
個(gè)人信息保護(hù)方面:
(1)個(gè)人金融信息收集不符合最少、必需原則;
(2)個(gè)人金融信息使用不當(dāng)。
二、重點(diǎn)監(jiān)管交易有哪些?
1、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出
2、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符
3、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符
4、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)明顯不符
5、周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)明顯不符
6、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付
7、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用,且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付
8、短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個(gè)人匯款
9、存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?,F(xiàn)金收付明顯不符
10、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計(jì)100萬元以上現(xiàn)金收付
11、與販毒、走私、恐怖活動(dòng)嚴(yán)重地區(qū)的客戶之間的商業(yè)往來活動(dòng)明顯增多,短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金支付
12、頻繁開戶、銷戶,且銷戶前發(fā)生大量資金收付
13、有意化整為零,逃避大額支付交易監(jiān)測
14、中國人民銀行規(guī)定的其他可疑支付交易行為
15、金融機(jī)構(gòu)經(jīng)判斷認(rèn)為的其他可疑支付交易行為。
大家如果利用支付寶去洗錢的話,那么就會(huì)涉及到違法犯罪,所以大家在使用支付寶的時(shí)候一定要注意,正確的去使用支付寶能夠給大家的生活帶來便利,一定不要去洗錢。
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現(xiàn)在很多人的淘寶都綁定了自己的支付寶賬號(hào),這樣購物支付的時(shí)候會(huì)更加方便,不過有些人可能會(huì)更換支付寶賬號(hào),這時(shí)候可能就需要在淘寶里面解綁原來的支付寶賬號(hào)了,那么淘寶如何綁定解綁支付寶賬號(hào)呢?
淘寶支付寶怎么綁定解綁?
綁定淘寶和支付寶賬戶:
打開淘寶App,點(diǎn)擊右上角的"我的"按鈕,進(jìn)入個(gè)人中心頁面。
在個(gè)人中心頁面,找到并點(diǎn)擊“設(shè)置”選項(xiàng)。
在設(shè)置頁面,找到并點(diǎn)擊“賬號(hào)與安全”選項(xiàng)。
在賬號(hào)與安全頁面,選擇“支付寶賬號(hào)”選項(xiàng)。
點(diǎn)擊“綁定支付寶賬號(hào)”按鈕。按照提示,輸入支付寶賬號(hào)和密碼完成綁定操作。
解綁淘寶和支付寶賬戶:
打開淘寶App,點(diǎn)擊右上角的"我的"按鈕,進(jìn)入個(gè)人中心頁面。
在個(gè)人中心頁面,找到并點(diǎn)擊“設(shè)置”選項(xiàng)。
在設(shè)置頁面,找到并點(diǎn)擊“賬號(hào)與安全”選項(xiàng)。
在賬號(hào)與安全頁面,選擇“支付寶賬號(hào)”選項(xiàng)。
點(diǎn)擊已綁定的支付寶賬號(hào),然后選擇“解綁”按鈕。
支付寶作用有哪些?
轉(zhuǎn)賬與付款:通過支付寶,用戶可以方便地進(jìn)行個(gè)人之間的轉(zhuǎn)賬和付款,無論是給朋友還是商家支付貨款。
掃碼支付:用戶可以通過支付寶掃描商家提供的二維碼,完成線下購物、餐飲消費(fèi)或其他場景中的付款。
線上購物:支付寶提供了一個(gè)在線購物平臺(tái),用戶可以在其中瀏覽和購買各種商品,包括服裝、家居用品、食品等。
生活服務(wù):支付寶整合了各類生活服務(wù),例如外賣訂購、打車服務(wù)、酒店預(yù)訂、機(jī)票預(yù)訂等,方便用戶在手機(jī)上完成各種生活需求。
繳納水電煤費(fèi):用戶可以使用支付寶繳納水電煤等公共事業(yè)費(fèi)用,免去排隊(duì)繳費(fèi)的繁瑣過程。
賬戶管理:支付寶提供了個(gè)人賬戶管理功能,用戶可以查看交易記錄、查詢余額、設(shè)置支付密碼等。
余額寶理財(cái):通過支付寶,用戶可以將閑置資金轉(zhuǎn)入余額寶進(jìn)行理財(cái),享受相對(duì)穩(wěn)定的收益。
淘寶綁定解綁支付寶賬號(hào)只需要進(jìn)入到淘寶設(shè)置中,找到支付后就可以看到綁定的支付寶賬號(hào)了,點(diǎn)擊后就可以更換綁定的支付寶賬號(hào)了,這時(shí)候在支付寶里面登錄新的賬號(hào)就可以更換了。
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