商家做外貿(mào)生意，會(huì)和外國(guó)進(jìn)行相關(guān)的貿(mào)易往來。所以外貿(mào)企業(yè)接收客戶貨款的話，需要有一個(gè)外貿(mào)收款賬戶。那外貿(mào)收款銀行卡被凍結(jié)會(huì)被拘留嗎?

有可能會(huì)

一、做外貿(mào)銀行卡凍結(jié)原因是什么?

如果用于收取客戶貨款的銀行卡被凍結(jié)，可能是銀行卡的賬戶涉嫌參與了詐騙事件。一旦公安機(jī)關(guān)認(rèn)定銀行賬戶涉嫌詐騙，或者是有民眾到公安機(jī)關(guān)進(jìn)行辦的話，那么公安機(jī)關(guān)就會(huì)通知銀行，對(duì)銀行卡進(jìn)行凍結(jié)。并且如果銀行卡涉及了洗錢等違法活動(dòng)的時(shí)候，銀行也會(huì)對(duì)銀行卡進(jìn)行凍結(jié)處理。

因?yàn)橥赓Q(mào)行業(yè)與外國(guó)進(jìn)行貿(mào)易往來，所以有時(shí)候沒有通過正規(guī)的途徑進(jìn)行美金的收取，而是通過相關(guān)的代理人將貨幣進(jìn)行轉(zhuǎn)換，如果代理人才用了非法的途徑，就會(huì)對(duì)收取客戶貨款的銀行卡進(jìn)行凍結(jié)。

二、外貿(mào)銀行卡被凍結(jié)會(huì)被公安機(jī)關(guān)拘留嗎?

實(shí)際上，如果銀行卡被公安機(jī)關(guān)凍結(jié)，是有被采取拘留或涉刑的風(fēng)險(xiǎn)。

從法律上來說，銀行卡內(nèi)資金如均系合法資金來源，均有證據(jù)材料予以證明的，無論是公安機(jī)關(guān)主動(dòng)聯(lián)系卡主調(diào)查，還是卡主主動(dòng)前往公安機(jī)關(guān)配合，都不會(huì)存在被“抓”，或涉刑/留有案底的情況發(fā)生。

如果卡主本人存在借卡賣卡行為，或者存在涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪行為，或者參與了詐騙活動(dòng)，或者組織/開設(shè)/代理了網(wǎng)絡(luò)賭博平臺(tái)，或者存在網(wǎng)絡(luò)刷單行為，或者幫助犯罪團(tuán)隊(duì)走賬洗錢，或者存在涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪行為，或者存在非法經(jīng)營(yíng)行為等等，是極有可能被公安機(jī)關(guān)刑事拘留，或采取其他刑事措施。

總的來說，外貿(mào)收款銀行卡被凍結(jié)是有可能會(huì)被拘留的。但如果公安機(jī)關(guān)調(diào)查清楚你并沒有涉及詐騙或存在違法問題，就會(huì)解凍你的賬號(hào)。

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有些商家在做外貿(mào)生意的時(shí)候，會(huì)遇到收款銀行卡被凍結(jié)的情況。一般這種情況是因?yàn)槟愕馁Y金來源可能不合法。那外貿(mào)收款銀行卡被凍結(jié)最快解決辦法是什么?

一、外貿(mào)收款銀行卡被凍結(jié)最快解決辦法是什么?

1.及時(shí)向銀行查詢被凍結(jié)信息和原因，了解凍結(jié)的公安機(jī)關(guān);

2.主動(dòng)聯(lián)系凍結(jié)所在地公安機(jī)關(guān)，通過電話、短信等形式溝通，了解涉案金額、凍結(jié)原因及解凍所需條件;

3.及時(shí)咨詢律師并聽取專業(yè)意見，在律師的指導(dǎo)下收集證據(jù)做好前期準(zhǔn)備工作;

4.做好前期準(zhǔn)備后，再前往凍結(jié)所在地公安機(jī)關(guān)溝通解凍銀行卡;

5.向公安機(jī)關(guān)積極溝通，充分說明交易的合法性，申請(qǐng)銀行卡解封;

6.如擔(dān)心遇被凍結(jié)所在地公安機(jī)關(guān)采取人身強(qiáng)制措施或者扣押手機(jī)、銀行卡等財(cái)產(chǎn)的情形，建議委托律師陪同處理。

二、如何盡量避免外貿(mào)交易被凍結(jié)銀行卡?

1.規(guī)范交易流程：簽訂買賣合同(或保留采購(gòu)記錄)，留存貨源記錄、發(fā)貨記錄、發(fā)票等;

2.使用公司賬戶收款;

3.要求外商本人或其指定的外貿(mào)公司、貨代企業(yè)支付貨款，不要通過與貿(mào)易往來無關(guān)的境內(nèi)外第三方支付貨款。

總的來說，外貿(mào)收款銀行卡被凍結(jié)最快解決辦法就是及時(shí)向銀行查詢被凍結(jié)的原因，了解凍結(jié)的公安機(jī)關(guān)是哪個(gè)，然后積極配合公安機(jī)關(guān)的調(diào)查。

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