支付寶多少流水會被監(jiān)控？有哪些情況？

現(xiàn)在大家基本上都是網(wǎng)絡(luò)上面去轉(zhuǎn)賬去交易，那么當(dāng)大家的流水達(dá)到一個不正常的情況下，就會被監(jiān)控一段時間，因?yàn)楝F(xiàn)在洗錢的現(xiàn)象很多，支付寶多少流水會被監(jiān)控?

支付寶多少流水會被監(jiān)控?

1一天內(nèi)現(xiàn)金交易超5萬才要報備，但是支付寶并沒有現(xiàn)金交易;支付寶還強(qiáng)調(diào)，對于大額交易監(jiān)控，需要達(dá)到一天50萬才要事后報告，并且此做法在銀行體系已實(shí)行多年，是為了保護(hù)資金安全，但是每天個人轉(zhuǎn)賬超過50萬的情況極少，因此不必驚慌。

下面這三種情況，會被重點(diǎn)監(jiān)控：

1、第一種情況是，非自然人之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付;

2、第二種情況是，金額5萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付;

3、第三種情況是，個人銀行結(jié)算賬戶之間以及個人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

除此之外，如果銀行發(fā)現(xiàn)或者有合理的理由懷疑個人或企業(yè)客戶以及他們的資金或者其他資產(chǎn)、試圖進(jìn)行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動有關(guān)的，不管涉及的金額的大小或者資產(chǎn)價值的高低，都應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心等有關(guān)部門提交可疑交易報告。

支付寶之間頻繁轉(zhuǎn)賬是不會封號的，只要是正常的經(jīng)濟(jì)往來，支付寶都不會封號，所以兩個支付寶賬號之間頻繁轉(zhuǎn)賬是不會被封號的。

個人支付寶賬戶轉(zhuǎn)賬到銀行卡有次數(shù)限制，每天轉(zhuǎn)賬的次數(shù)為100次，包含了轉(zhuǎn)賬到賬戶和轉(zhuǎn)賬到銀行卡賬戶。也就是說，支付寶用戶每天使用支付寶賬戶轉(zhuǎn)賬的次數(shù)累計不能超過100次。

一般來說正常的支付寶轉(zhuǎn)賬操作并不會導(dǎo)致賬號被封，頻繁操作的話可能會被系統(tǒng)抓取到。這也是為了支付寶賬號的安全著想。畢竟盜刷的情況現(xiàn)在也挺常見的，所以為了保證才會這樣。

支付寶流水如果很夸張，并且在長達(dá)很長一段時間，里面都是這么多流水，那么是一定會被監(jiān)控的，大家一定不要隨意地把身份證借給別人，因?yàn)楝F(xiàn)在洗錢是違法的。

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